Le secteur bancaire sénégalais est de nouveau ébranlé par une affaire de fraude d’ampleur impliquant la Bank of Africa (BOA). La Section de recherches de Colobane a démantelé un réseau présumé de blanchiment de capitaux, au cœur duquel figure un ancien responsable des opérations internationales de la banque, âgé de 45 ans et identifié sous les initiales T. Samb.
Les premiers éléments font état d’un schéma élaboré, reposant sur l’ouverture de comptes bancaires au nom de tiers, recrutés et rassurés par la promesse d’opérations présentées comme légales et rémunératrices. Profitant de sa connaissance fine des procédures internes, le cadre aurait piloté des virements massifs en provenance de l’étranger, pour un montant total estimé à 1,067 milliard de FCFA, crédités sur ces comptes avant d’être rapidement retirés.
Pour dissimuler l’origine et la destination des fonds, le réseau aurait produit de fausses pièces justificatives : factures de travaux de construction, acquisitions de véhicules ou prestations diverses qui, en réalité, n’auraient jamais été réalisées. Ces documents visaient à donner une apparence de régularité aux transactions et à contourner les dispositifs de contrôle interne et de conformité.
Seize mis en cause, profils variés
L’enquête met en lumière un réseau hétérogène. Aux côtés de l’ex-responsable des opérations internationales, seize personnes ont été interpellées puis placées sous mandat de dépôt. Parmi elles, des cadres de l’administration et du secteur privé, dont un administrateur civil et un fiscaliste, mais aussi un vétérinaire, des acteurs culturels, ainsi que des travailleurs du secteur informel. Cette diversité de profils illustre la capacité du dispositif à s’appuyer sur des relais dans plusieurs milieux.
Les fonds étaient ensuite retirés en espèces ou ventilés sur d’autres comptes, puis redistribués ou dissimulés dans différentes localités, notamment à Dakar, Rufisque, Tivaouane et Keur Massar. Plusieurs mis en cause ont reconnu avoir reçu des virements initiés par le principal suspect ou par des complices, même si tous ne reconnaissent pas avoir perçu l’illégalité des montages.
Des poursuites pour blanchiment et intrusion informatique
Les personnes interpellées ont été déférées devant le juge du Pool judiciaire financier. Elles sont poursuivies pour intrusion frauduleuse dans un système informatique, blanchiment de capitaux, escroquerie, complicité d’escroquerie et recel. Les enquêteurs soupçonnent que certaines opérations aient nécessité l’accès à des systèmes internes au-delà des prérogatives habituelles, ce qui interroge sur les failles possibles dans la gestion des habilitations.
Cette affaire pose, une nouvelle fois, la question de la robustesse des mécanismes de contrôle interne et de conformité au sein des établissements bancaires, en particulier lorsque les schémas frauduleux sont conçus ou facilités par des agents disposant d’une longue expérience de la maison et d’un accès stratégique aux opérations.
Un signal d’alerte pour le système financier
Ce scandale intervient alors que plusieurs institutions financières de la place ont déjà été confrontées, ces dernières années, à des dossiers de fraude ou de malversations, parfois impliquant des montants importants. Il met en lumière les défis persistants en matière de Lire + gouvernance, de surveillance des opérations, de lutte contre le blanchiment d’argent et de financement illicite dans la sous-région.
Pour les autorités, l’enjeu dépasse le seul cas BOA : il s’agit de restaurer la confiance dans le système bancaire, de renforcer les procédures de vigilance interne et de s’assurer que les dispositifs de contrôle sont suffisamment dissuasifs, y compris face à des montages impliquant des profils techniques aguerris. L’instruction se poursuit et devra préciser le rôle de chacun des mis en cause ainsi que les responsabilités éventuelles au sein des structures concernées.
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La Rédaction
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